¿Recuerda a “Lolita”? Es nombre femenino de una campaña publicitaría de la Secretaría de Hacienda en 1979 para exhortar a declarar ingresos de 1978, con el objetivo de fomentar la cultura tributaria y el “pago voluntario” de impuestos en México.
La campaña se basó en un juego de palabras que se volvió parte de la cultura popular mexicana: "Cumples y te encuentras con Lolita, fallas y te enfrentas a Dolores".
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El sentido de esta campaña recaudatoria fue para sectores de la iniciativa privada el escalamiento de una persecución recaudatoria contra los contribuyentes. En esa época eran los a albores del ascenso de Jolopo (José López Portillo), el secretario de Hacienda, convertido en el candidato presidencial único del PRI en las elecciones de ese 1978.
Si recuerda esa campaña publicitaria, ya sabe de qué estamos hablando; los que la desconocían, es un buen ejemplo de lo que está por venir en el terreno de la persecución tributaria con el uso de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la SHCP, para detectar cuentas bancarias “sospechosas” de blanqueo de dinero ilícito.
Los ministros del acordeón de la Suprema Corte de la era del Partido-Estado -todos militantes del partido oficial Morena- (receta mejorada del PRI para partidizar la impartición de justicia en el máximo tribunal) le otorgó facultades a la UIF para congelar cuentas bancarias sin una orden judicial.
Si bien el oficialismo ha defendido la resolución de la Corte porque tiene como objetivo atrapar con las manos en la masa a los delincuentes que lavan dinero ilegal en el sistema bancario, lo cierto es que la SHCP no le ha quitado ni un pelo de gato a las finanzas de “la mañana”.
La sospecha justificada de la oposición política es que se trata de oficializar el garrote para golpear a los opositores para investigarlos y exhibirlos, como lo hicieron Andrés Manuel López Obrador y Pablo Gómez Álvarez (UIF), con el objetivo de tener el control político como el Estado Policía de la 4T.
Empero, adicionalmente, la UIF se puede convertir en la policía secreta hacendaria del oficialismo, una especie de Dirección Federal de Seguridad (DFS), la tenebrosa y temida agencia policial del Estado para espiar, perseguir y desmantelar a la disidencia.
Policías espías de la UIF contra opositores y evasores fiscales
Algo parecido ocurre con la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) en la era de la 4T, operada por una división de investigación de la Secretaría de Seguridad y Protección Ciudadana del gobierno federal de Claudia Sheimbaum, encargada Omar García Harfuch, a pesar de estar integrada la UIF a la estructura de Hacienda.
La UIF es es una institución administrativa adscrita a la oficina del secretario de Hacienda cuyo objetivo es coadyuvar en la prevención y combate a los delitos de operaciones con recursos de procedencia ilícita, así como de financiamiento al terrorismo.
Sin embargo, en una entrevista con Quadratín Puebla, el experto en Administración Financiera y Bursátil de la UPAEP, Anselmo Chávez Capó, advierte de los riesgos de errores y excesos en la actuación de la UIF sin un orden judicial, porque afectaría a quienes utilizan el sistema bancario nacional, pero forman parte de la economía informal.
Entre 69 y 70 por ciento de la actividad económica en Puebla se mueve en la informalidad, muy por encima del promedio nacional.
Ese escenario convierte al Estado en un terreno frágil pues miles de personas realizan depósitos, ventas o movimientos sin contar con todos los documentos fiscales que respalden el origen de sus recursos.
Comerciantes, pequeños empresarios, transportistas, agricultores o personas que venden una propiedad familiar podrían ser señalados por “movimientos sospechosos” al intentar ingresar dinero al sistema bancario, advierte Chávez Capó.
Congelar cuentas sin orden judicial, una medida anticonstitucional
En esos casos, la UIF podría congelar las cuentas de inmediato, sin que exista una orden de un juez y antes de que el afectado tenga oportunidad de explicar el origen del dinero.
La consecuencia sería una parálisis inmediata. Una familia podría quedarse sin acceso a sus ahorros; un negocio sin dinero para pagar nómina, renta o proveedores; y una empresa sin capacidad para operar.
“Ellos te congelan y ellos deciden con tu información si es o no válida. Y si no es válida, de todos modos, tú estarás moviéndote por el entorno legal, semanas, meses y hasta años”, subrayó en entrevista con Natalia Mora.
Ahora bien, con los antecedentes de los altos niveles de corrupción en el sector público, los tenedores de cuentas bancarias que no están incorporados en la economía informal y no puede presentar comprobantes fiscales de sus ingresos y operaciones bancarias, corren el riesgo de ser víctimas de extorsión por agentes de la UIF, al tener acceso a toda su información bancaria.
El otro elemento adicional, el hacendario, utilizaría el embargo de cuentas sin orden judicial para obligar a quienes viven en la economía informal cumplir con sus obligaciones fiscales regularizando los negocios y operaciones bancarias, lo que favorecería la recaudación.
"Cumples y te encuentras con Lolita, fallas y te enfrentas a Dolores", revive el régimen de la 4T la campaña publicitaria priista de la década de los setenta.
Ahora, en el siglo XXI se enfrentarán los contribuyentes a “Dolores” … de cabeza con los policías espías de la UIF que les congelarán las cuentas, y con la prueba de cargo al intervenido, no tendrán manera de ganarle a la SHCP, salvo que acceda a regularizar su situación fiscal, pague impuestos para que les liberen cuentas bancarias y activos.
La SHCP del gobierno de la 4T matará a tres pájaros de un solo tiro con la autorización de la SCJN para congelar cuentas bancarias sospechosas de actividades ilícitas:
1 Rastrea operaciones bancarias ligadas a grupos delictivos.
2 Espía y mantiene un control fiscal de las operaciones financieras de los opositores a la 4T.
3.Convierten a la UIF como una especie de DFS con policías espías hacendarios para emprenderla contra los evasores fiscales, perseguir a quienes viven en la economía informal, para que platiquen con “Lolita” y no con “Dolores” …de cabeza con policía espía de la UIF.
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