El Departamento del Tesoro dio a conocer el documento “Financiamiento ilícito relacionado con el fentanilo: patrones de amenaza 2024 y tendencias”, que nos revela datos relacionados a las finanzas ilícitas asociadas al fentanilo con base en la Ley de Secreto Bancario (BSA por sus siglas en inglés). El análisis se basa en mil 246 informes BSA presentados entre enero y diciembre de 2024, que identificaron $1.4 mil millones aproximadamente, de transacciones sospechosas.
Los principales hallazgos fueron:
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1. Uso del sistema financiero de EE. UU. La cadena de suministro del fentanilo utiliza ampliamente el sistema financiero estadounidense. Las instituciones depositarias (bancos) y los negocios de servicios monetarios (MSBs por sus siglas en inglés) representaron el 57 y 32 por ciento de los informes BSA, respectivamente.
2. Puntos de contacto extranjeros. México y China (RPC) son los principales países identificados, jugando roles clave en la producción de fentanilo y el lavado de dinero. Hong Kong también figura en conjunto con los RPC, facilitando ventas de precursores y lavado de dinero.
3. Tendencias geográficas en México. Sinaloa y Jalisco, bastiones de los cárteles de Sinaloa y CJNG, son los más mencionados. Los informes destacan el uso de intermediarios químicos mexicanos, empresas que sirven de fachada, intermediarios estadounidenses para adquirir precursores químicos y “mulas de dinero”, a menudo pagando a proveedores en los RPC.
4. Ventas de precursores chinos y e-commerce. Proveedores de químicos basados en los RPC usan plataformas de comercio electrónico y publicidad en línea para comercializar precursores, con diversos métodos de pago: transferencias bancarias, pago en línea y moneda virtual convertible (CVC por sus siglas en inglés). Usan números del servicio de resúmenes químicos (CAS por sus siglas en inglés) para evitar referencias explícitas al fentanilo.
5. Otros puntos de contacto extranjeros. Canadá, República Dominicana e India también aparecen con proveedores alternativos de precursores y fentanilo, así como farmacias ilegales en línea que venden opioides falsificados a menudo mezclados con fentanilo.
6. Tendencias en EE. UU. California, Florida y Nueva York presentan más sujetos reportados, sobre todo en áreas urbanas y condados fronterizos del suroeste. El efectivo (54 por ciento de los informes) y las transferencias entre pares (P2P por sus siglas en inglés) (51 por ciento de los informes), son los métodos más usados para ventas domésticas de fentanilo. Los pagos P2P incluyen eufemismos relacionados con drogas.
7. Lavado de dinero. Con varios esquemas: repatriación de fondos a México mediante transferencias de MSB, métodos complejos de lavado de dinero como las organizaciones chinas que utilizan sistemas bancarios subterráneos y lavado de dinero basado en el comercio, especialmente con productos electrónicos (teléfonos celulares) y dispositivos de vapeo.
8. Moneda virtual convertible. Casi el 10 por ciento de los informes mencionan CVC principalmente Bitcoin. Cerca del 15 por ciento de estos informes relacionados con CVC también señalan actividad en mercados de la red obscura para la venta de fentanilo.
Zygmunt Bauman expresó: “La cultura de la modernidad líquida ya no tiene un populacho que ilustrar y ennoblecer, sino clientes que seducir”.